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在一个银行网点冒名开卡被拒绝后，又来到该银行的另外一个网点开卡，不过幸好两次都被堵截了。日前，兴业银行海口分行的工作人员通过严把开户审核关，成功堵截了几起企图利用自助发卡机冒名开户的事件。记者从兴业银行海口分行获悉，4月和5月，该行成功堵截几起冒名开户案例：同一可疑人员先后在兴业银行海口分行辖属两个网点冒名开户被拦截成功。
据兴业银行海口分行相关负责人介绍，上述可疑人员于4月的一天到该行海甸支行智能柜台开户，柜面人员与会计主管核验其身份信息时发现其外貌与身份证联网核查照片不符，要求其提供辅助证件进一步核验，客户谎称回车上取辅助证件，遂立即离开网点。因其行为明显可疑，该行柜面立即采取措施，将此卡设置为待核查状态，停止为其办理银行业务，并将情况上报分行。5月15日，该人员再次到该行滨海支行智能柜台开户，再次被成功拦截。
上述事件发生后，该行要求各网点及相关人员加强开户环节客户身份识别，同时多措并举强化个人开户业务的学习和培训，并建立可疑开户报告及传导机制。
近年来，用假身份证和冒用他人身份证开卡开网银呈上升趋势，部分呈现团伙性质，大范围地到银行网点试探，以钻漏洞。利用他人证件开立银行卡，并开通网银、手机银行等，一旦开户成功，会对客户信誉造成干扰，也对金融环境造成严重危害。兴业银行海口分行相关负责人认为，把好开卡审核关也是保护客户、服务客户的关键。在利用高科技手段、有组织、有预谋犯罪层出不穷的背景下，金融机构应高度警惕，坚持防控风险。加强对办卡人真实信息的核对，必要时请客户提供身份信息相关辅助证件，堵截冒名办卡、非本人办卡，确保办卡业务的真实准确性。
本文来源：网易房产
责任编辑：
陈孝仁_G7798
