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央行金融稳定报告:金融机构资产管理规模60多万亿

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(原标题:央行“金融稳定报告”: 金融机构资产管理规模60多万亿)

7月4日晚间,央行官网发布了《中国金融稳定报告(2017)》(下称“报告”)称,中国步入“大资管时代”。截至2016年末,剔除交叉持有的因素后,各行业金融机构资产管理业务总规模60多万亿元。

并且,央行的报告还对2016年我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。

资管规模多渠道扩张

资产管理业务快速发展,规模不断攀升,对促进直接融资市场发展、拓宽居民投资渠道、改进金融机构经营模式、支持实体经济融资需求发挥了积极作用。但是,规则差异、产品嵌套等问题也逐渐显现,市场秩序有待规范。

报告称,在实践中资产管理主要出现以下几种业务类型。如商业银行、信托公司、证券公司、期货公司、保险机构及非金融机构等。

“由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素,出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。”报告称。

报告认为,资产管理业务发展中需要关注的五方面主要问题:资金池操作存在流动性风险隐患;产品多层嵌套导致风险传递;影子银行面临监管不足;刚性兑付使风险仍停留在金融体系;部分非金融机构无序开展资产管理业务。

“对资产管理业务快速发展过程中暴露出的突出风险和问题,要坚持有的放矢的问题导向,从统一同类产品的监管差异入手,建立有效的资产管理业务监管制度。” 报告称。

具体来看包括六方面内容:分类统一标准规制,逐步消除套利空间;引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付;加强流动性风险管控,控制杠杆水平;消除多层嵌套,抑制通道业务;加强“非标”业务管理,防范影子银行风险;建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础。

“对各类金融机构开展资产管理业务实行平等准入、给予公平待遇。限制层层委托下的嵌套行为,强化受托机构的主动管理职责,防止其为委托机构提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。对基于主动管理,以资产配置和组合管理为目的的运作形式给出合理空间。”报告称。

期货交易全年手续费收入约140亿

报告认为,2016年在证券期货市场方面,股票市场在年初大幅波动后企稳,成交活跃度明显降低。与此同时,期货成交量快速增长,商品期货价格大幅上涨。

报告中提到,2016年受国内产能过剩和需求结构升级矛盾突出、经济增长内生动力不足等多种因素影响,部分行业集中出现亏损。个别上市公司生产经营困难,债务负担较重,已近退市边缘。截至2016年末,沪、深两市退市公司23家。

另外值得关注的是,报告指出个别证券公司内控不严出现风险事件。个别证券公司忽视合规和内控,通过暗箱手段隐蔽风险,实际承担的风险可能超过风控指标显示水平,也超过自身资本金的承担能力。在资本市场条件发生较大变化时,其内控风险的暴露,不仅导致自身面临较大的流动性问题,也引发风险向其他金融机构的传递,造成市场恐慌,削弱投资者信心。

据21世纪经济报道记者根据中国证券监督管理委员会网站公布信息的不完全统计,2016年至今共有39家券商机构遭到监管部门处罚,开出罚单高达70张以上,处罚原因涉及未尽职调查、合规管理存在缺陷、信息披露违规等。

不过2016年受债券市场信用风险事件等多种因素影响,货币市场基金面临较大流动性压力,也对其他金融市场资产价格形成了冲击。

另一方面,虽然期货公司在2016年实现净资产、净资本、代理客户保证金、营业收入和净利润都同比上涨,但期货公司创新能力不强、收入来源单一、业务多元化不足的问题也始终制约其进一步发展。

全年期货公司手续费收入138.92亿元,利息净收入87.10亿元,在营业收入中占比高达49.68%和31.15%。

报告还显示,下一步将继续推动市场化改革,完善市场基础性制度建设;依法全面从严监管,加强投资者保护;增强证券期货经营机构风险防范能力和水平,促进证券期货业市场主体合规稳健发展;继续深化双向开放。

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