兴业银行海口分行自2014年立足海南以来,凭借着丰富的产品线、人性化的全方位服务、合规守法的经营理念,赢得了市场和大众的认可。为进一步提高合规内控管理水平,提升风险防范能力,培育良好的合规内控文化,根据兴业银行总行安排部署,兴业银行海口分行于今年启动了“兴航程”2017合规内控提升年活动。该活动坚持目标导向,问题导向和责任导向,强调面对风险和问题,要敢于担当、敢于亮剑、敢于揭盖子,敢于整改和责任追究,并以此防范和消除重要风险和案件隐患。
一、“合规致胜”扬正气
外部强监管的新环境,正在促使商业银行把合规经营与“回归本源,突出主业”有机整合统一起来,使之成为经营管理不可或缺的核心组成部分。而培育良好的合规内控文化,也有利于为新常态下深化改革、转型发展提供有力保障。
在“兴航程”合规内控提升年活动动员大会上,兴业银行海口分行行长对全行员工明确提出增强底线意识、红线意识的合规要求,全行一盘棋,着力践行“内控促发展,合规创价值”、“全员合规、全面合规、全过程合规”、“合规人人有责,合规从我做起,合规你我监督”的理念。
走进兴业银行海口分行本部大楼,在六楼宣传栏处,一眼就能看到一面大大的《合规倡议书》签名墙,上面签满了全行员工的姓名,代表了全体员工 “秉持操守,践行合规,坚守底线,落实制度,抵制违规”的五项承诺。在金融业案件频发的当下,兴业银行发出了行业诚信合规经营的最强音。
兴业银行海口分行通过合规下基层、合规大讲坛、合规知识考试、员工“十三条禁令”书法比赛、声誉风险与舆情管理培训等多项活动推动合规内控建设再上新台阶、培育浓厚合规氛围;为完善制度体系,海口分行通过“找缺陷、提建议、强执行”专项活动,组织全行各岗位员工结合岗位职责,将现有制度规定与岗位实际操作相对照,查找缺陷提出建议,为经营管理提供更完备合理的内控制度保障。
二、“专业致胜”树新风
诚信合规经营,体现在方方面面。近年来,兴业银行充分发挥合规内控考评的“指挥棒”作用,逐步构建了包括总、分行各业务条线、子公司、境外分行多层级的集团合规经营与内部控制考评体系。该考评以正向激励为主,引导各机构不仅要结果合规,更要时时合规、环环合规,并严格实行重大风险事件一票否决制。兴业银行开创了合规、内控与操作风险三项管理整合的创新之举,重塑要点流程的合规内控与操作风险管理链条。
今年上半年,海口分行针对不同业务领域开展了“三违反”、“三套利”、“四不当”和市场乱象等四个专项治理活动,重点关注金融案例易发、频发的业务以及对实体经济扶持、金融服务收费等领域,针对内部员工开展异常行为排查,违规兼职排查,“啄木鸟”突出检查等工作,重点关注员工苍郁社会非法融资、收取好处费、挪用客户资金、违规使用客户印章凭证等重大违法违规行为,突出从严支行理念。
三、“创新致胜”谋发展
2017年作为强监管、强问责年,监管部门出台一系列监管政策,全国金融工作会议更是奠定了未来几年金融业发展和监管的总基调。如何在新形势下,找准业务正道,提升服务实体经济的能力,海口分行在3年多来依法经营、合规展业、遵章守矩的基础上,以“兴航程”专项活动为契机,密切关注监管重点关注的业务领域,例如同业业务、理财业务、表外业务、跨境业务、政府购买服务等,紧抓监管政策解读和方向把握,明确监管“红线、底线”,为经营机构知名合规经营的方向。同时,按照内控优先的原则,对监管政策,及时将监管要求转化为分行规章制度,及时修订违背监管要求的内部制度,保证内部制度与监管政策有效衔接,并以此规范指导发展业务,在保证合规的前提下,做好业务创新,防范合规风险。
开展合规内控提升年活动,是兴业银行服务于新一轮五年发展规划落地实施的一项重要工作部署,也是建立和完善集团合规管理长效机制的一项重要举措。在这场调动全行员工积极性的活动中,兴业银行海口分行将进一步夯实合规内控管理基础,推动合规内控工作形成新模式、迈入发展新阶段。