<%@ /0080/e/0080ep_includecss_1301.vm %>
网易首页 > 网易海南房产 > 正文

银监会查处190亿元骗贷案 处罚19家金融机构

0
分享至

据银监会网站消息,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南(楼盘)市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行(601398,股吧)陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

咨询热线:4001-666-163转3

免费接送 买房一站式服务

  • 意向楼盘:
  • 姓名:
  • 手机:
  • 人数:
  • 什么是直通车
相关推荐
热点推荐
明起须持48小时核酸阴性证明!沪上商场、超市已紧急调整预案

明起须持48小时核酸阴性证明!沪上商场、超市已紧急调整预案

玖柒资讯
2022-11-28 20:05:37
阿圭罗回应墨西哥拳王:赛后球衣总是在地上,梅西脱鞋无意碰到

阿圭罗回应墨西哥拳王:赛后球衣总是在地上,梅西脱鞋无意碰到

直播吧
2022-11-28 16:24:09
疾控专家:高风险区之外地区不能随意进行区域封闭管理

疾控专家:高风险区之外地区不能随意进行区域封闭管理

新京报
2022-11-28 17:35:05
俄军48小时拿下三处阵地。理由很简单,有三颗大型温压弹即可

俄军48小时拿下三处阵地。理由很简单,有三颗大型温压弹即可

此刻画面真美好
2022-11-28 15:38:19
这居然是赵本山,怎么老成这样了,今年才64岁

这居然是赵本山,怎么老成这样了,今年才64岁

玩家视角jiao
2022-11-28 13:02:49
兰州大学女教授跳楼身亡,年仅52岁,学生披露原因,校方反应奇怪

兰州大学女教授跳楼身亡,年仅52岁,学生披露原因,校方反应奇怪

博士观察
2022-11-28 17:54:17
李铁被带走19天!惊天收入曝光,足协做紧急决定,陈戌源不知情

李铁被带走19天!惊天收入曝光,足协做紧急决定,陈戌源不知情

詹妹侃体育
2022-11-28 17:29:51
国足记者再曝新消息!足协主席陈戌源下课倒计时,与李铁事件无关

国足记者再曝新消息!足协主席陈戌源下课倒计时,与李铁事件无关

体育多看
2022-11-28 15:09:03
9.1分还在涨!你大爷果然还是你大爷!

9.1分还在涨!你大爷果然还是你大爷!

电影杂志
2022-11-27 12:00:23
赵本山基本都在自己农村小院儿呆着,自己做饭菜,与世无争!

赵本山基本都在自己农村小院儿呆着,自己做饭菜,与世无争!

芳婷说娱乐
2022-11-28 13:10:41
深圳地铁里程超500公里居全国第五,前四是这几个城市

深圳地铁里程超500公里居全国第五,前四是这几个城市

第一财经资讯
2022-11-28 14:58:18
官宣!无限期禁赛,比利时传奇炮轰C罗

官宣!无限期禁赛,比利时传奇炮轰C罗

大飞老师爱运动
2022-11-28 19:53:34
突发!福州一小区多部豪车被砸

突发!福州一小区多部豪车被砸

玖柒资讯
2022-11-28 15:51:44
网络爆红的卡塔尔小王子,你们知道他是哪位王妃生的吗

网络爆红的卡塔尔小王子,你们知道他是哪位王妃生的吗

就是叫大宝
2022-11-28 15:22:15
大S经纪人:不装了,我摊牌了。直接承认大S就是故意激怒汪小菲的

大S经纪人:不装了,我摊牌了。直接承认大S就是故意激怒汪小菲的

达达说大话
2022-11-25 11:27:45
今日0—15时  北京新增本土新冠肺炎感染者2086例

今日0—15时 北京新增本土新冠肺炎感染者2086例

央广网
2022-11-28 17:20:33
《色戒》里的“假戏真做”,藏在这10个细节里

《色戒》里的“假戏真做”,藏在这10个细节里

盖饭人物
2022-11-27 22:00:27
梁思成发了薪水,给全国各县邮政局长各汇2块钱,说是交保护费

梁思成发了薪水,给全国各县邮政局长各汇2块钱,说是交保护费

酒苼清栀
2022-11-28 04:57:16
清华开通返乡专线,北大转发一封信,考生担忧26天后举行的考研

清华开通返乡专线,北大转发一封信,考生担忧26天后举行的考研

大树成长营
2022-11-27 22:39:40
生肖马的人和谁合不来?谁最心疼他?

生肖马的人和谁合不来?谁最心疼他?

蓝色的忧伤
2022-11-28 11:14:11
2022-11-28 22:32:49

海南房产

75.4亿!兴业信托接盘恒大深圳总部地块

编辑推荐
本月新盘
楼盘名称所在位置价格

头条要闻

女子寻子23年被质疑"假寻子"遭网暴 拐娃者2次减刑已出狱

头条要闻

女子寻子23年被质疑"假寻子"遭网暴 拐娃者2次减刑已出狱

财经要闻

体育要闻

29岁"豁牙哥"扛起球队 德国中锋出品

娱乐要闻

起底大S亲姐徐熙娴:看似老实却最精明

科技要闻

马斯克特斯拉内部邮件火了:痛恨开会,少说黑话

汽车要闻

后驱+8AT的凯迪拉克CT4 25T车型仅21.97万起

态度原创

手机
亲子
数码
本地
公开课

手机要闻

轻薄与长续航不可兼得?荣耀Magic Vs系列Say No

亲子要闻

9岁女孩熟练杀鱼刮鳞惊呆顾客!父亲回应

数码要闻

美银示警:智能手机库存压力将加剧

本地新闻

没复习十本蓝色生死恋,医学生都不好意思生病

公开课

中国首个太空望远镜将发射,与哈勃比如何

进入关怀模式