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监管层严打违规险资 今年地产野蛮人或止步

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前几年险资大举进军房地产业,买地、买债、举牌;专家表示,今年监管更严,地产领域的险资规模将明显减少

曾经翻云覆雨的险资巨头迎来行业巨震。2月23日,安邦集团被保监会宣布接管,第二天,平安人寿、新华人寿和中再资产管理股份有限公司三家公司也收到保监会的监管函,一时间,江湖风云变幻、诡谲难测。

众所周知,过去几年,险资利用政策优势,大举进军房地产领域,通过买房、买地、买债、举牌上市公司股权等方式,创造了一个隐形的地产王国。如今,险资遭遇监管风暴,其背后庞大的地产江湖又会迎来怎样的变局?未来,险资在地产领域又该何去何从?

重拳出击

监管层严打违规险资

中国农历新年的喜庆劲还未完全消失,保监会对于险资的亮剑已在路上。

2月23日,中国保监会发布一则重磅消息:安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,接管期限一年。

无独有偶,在2月24日,保监会连发三张监管函。监管函显示,因为境外投资业务违反了相关规定,平安人寿、新华人寿、中再资产三家保险机构领到监管函。

众所周知,平安、安邦可谓险资巨头,接连两天,两大巨头被监管,可见今年的监管威力。而截至2月11日,保监会在今年开出的监管函已达34张,已接近去年全年的一半。

事实上,过去两年来,由于过高的杠杆,险资成了风险的源头,保监会对于险资行业重拳出击,实行严苛的政策监管和准入机制,去除杠杆和金融风险。最早从2016年保监会对前海人寿、华夏人寿等9家公司开展了万能险专项检查,到证监会主席刘士余发表“野蛮人、妖精、害人精”的言论,再到频频举牌万科的宝能系被查,以及最近的安邦“跌落”投资神坛。

三年监管,最终形成风暴,在新城控股(34.070,-0.12,-0.35%)副总裁欧阳捷看来,近几年,有些险资过于激进,并且试图以小博大、控制股权、踢走管理层、被指责为“野蛮人”,其中资金杠杆用到极致,也导致风险急速放大。保险是安全线,容不得闪失,过激的投资策略显然不符合保险的基本属性,也不符合金融去杠杆的要求。

易居研究院智库中心研究总监严跃进也认为,这两年部分险资充当了“野蛮人”的角色,惹怒了监管层。所以对于一些金融大鳄的监管,很大一部分就是指此类保险公司或者有保险业务的集团企业。

犹如监管风暴来势凶猛,曾经险资对于地产房企的举牌也很猛烈。

近几年来,已经有超过50家房企被包括安邦保险、前海人寿、中国人寿(26.790,-0.29,-1.07%)、平安集团、泰康人寿、珠江人寿等在内的险资举牌,其中,碧桂园、万科、金融街(10.310,-0.13,-1.25%)、招商蛇口(21.610,-0.07,-0.32%)、保利地产(14.520,-0.18,-1.22%)、金地集团(12.080,-0.21,-1.71%)、首开股份(9.100,-0.10,-1.09%)、泰禾集团(29.030,-1.00,-3.33%)、苏宁环球(4.230,-0.02,-0.47%)、北京城建(11.710,-0.11,-0.93%)、华侨城、新城控股等知名房企赫然在列。

地产变局

平安减持地产股

尽管安邦事件一出,其持股的10家上市公司公告称,安邦保险及其下属各主体总体经营稳定,有充裕的现金储备,近期没有减持公司股票的计划。

但市场仍然风声鹤唳,特别是近日媒体爆出的平安减持碧桂园、绿地等事件。春节前一周,平安三次在二级市场共减持了碧桂园3123万股股份,套现约4.55亿港元。受减持等一系列影响,碧桂园股价连跌一周,从2月6日开盘15.66港元跌至2月14日的13.34港元,期间单日最高跌幅曾有11.15%,累计跌幅14.81%。

此外,平安在半年内连续减持手中绿地近5%股份,套现至少50亿元,绿地股价也一路从10元以上跌至8元以下。对此,绿地集团董事长张玉良曾表示,当初平安是通过资管计划购入公司股票的,减持是因为该计划已到期,但绿地对此并不知情,所以尤为被动,以致短期内股价大幅下挫。

在严跃进看来,险资遭遇监管风暴,肯定会出现部分险资企业减持地产股的行为,这虽然对于企业正常的经营没有大的影响,但是会影响股价和投资者预期,使股价存在下跌的风险和可能。

“接下来会有更多险资降低地产领域的投资比例,反过来说,也是件好事,曾经险资的大肆举牌导致地产房企人心惶惶,一度出现险资股东和房企管理层剑拔弩张的局面,随着险资的收手,这种局面将得以缓解。”严跃进说。

不过,在欧阳捷看来,险资在地产领域的投资总体上并没有违背险资投资规范,在投资比例上大多也不高,而且长线的险资用于短线投资也不存在逾期兑付风险,“总体上看,险资在地产领域的投资变局不大,但会收缩,险资规模增长会明显放缓,用于地产的资金规模或将明显减少。”

一退一进

长租公寓成投资风口

去年以来,房地产行业的调控思路一是防范金融风险,二是鼓励租购并举,拥有资金实力的险资被看作是助力租赁市场发展的有效金融手段之一。

在地产领域,险资一方面在遭受监管拷问的同时,另一方面也迎来了潜在的政策风口。

在2017年底召开的“2017全球资产配置与风险管理”研讨会上,保监会资金运用监管部主任任春生曾表示,保险资金监管工作的重点有三个:更好地引导保险资金服务实体经济;进一步强化监管和防范风险;持续深化保险资金运用改革,而研究险资参与大宗商品和长租公寓等领域,即是深化改革的方向之一。

近日,保监会副主席陈文辉也表示,稳步推进保险资金运用改革创新,支持保险资金运用国债期货等金融衍生品对冲和管理风险,研究保险资金参与长租公寓等领域。

在建立租购并举住房制度的大背景下,长租公寓再次迎来发展 “风口”,市场预测,未来10年至15年,长租公寓市场容量有望达到万亿元级规模。而险资对于长租公寓的布局已经悄然展开,今年1月份,朗诗与平安保险集团下的平安不动产签订战略合作协议,未来三年内,两者将在北上广深一线城市以及南京、杭州、武汉等强二线城市共同投资长租公寓项目,目标资产管理规模100亿元。

在业内人士看来,险资进入长租公寓领域,可以拓宽另类投资渠道,让保险公司有更多的选择权。另外,保险资金特别是寿险资金的长期属性与长租公寓相契合,可以发挥保险资金长期资金的价值。

此外,同策研究院总监张宏伟认为,险资在养老公寓、产业园区等处于政策风口的行业,也会有一定的施展空间。

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