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1月份贷款创历史新高!央行这样回应

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一、广义货币增长8.4%,狭义货币增长0.4%

1月末,广义货币(M2)余额186.59万亿元,同比增长8.4%,增速比上月末高0.3个百分点,比上年同期低0.2个百分点;狭义货币(M1)余额54.56万亿元,同比增长0.4%,增速分别比上月末和上年同期低1.1个和14.6个百分点;流通中货币(M0)余额8.75万亿元,同比增长17.2%。当月净投放现金1.43万亿元。

二、1月份人民币贷款增加3.23万亿元,外币贷款增加375亿美元

1月末,本外币贷款余额145.1万亿元,同比增长12.8%。月末人民币贷款余额139.53万亿元,同比增长13.4%,增速比上月末低0.1个百分点,比上年同期高0.2个百分点。

1月份人民币贷款增加3.23万亿元,同比多增3284亿元。分部门看,住户部门贷款增加9898亿元,其中,短期贷款增加2930亿元,中长期贷款增加6969亿元;非金融企业及机关团体贷款增加2.58万亿元,其中,短期贷款增加5919亿元,中长期贷款增加1.4万亿元,票据融资增加5160亿元;非银行业金融机构贷款减少3386亿元。

1月末,外币贷款余额8324亿美元,同比下降6%。当月外币贷款增加375亿美元,同比少增98亿美元。

三、1月份人民币存款增加3.27万亿元,外币存款增加193亿美元

1月末,本外币存款余额185.8万亿元,同比增长7.2%。月末人民币存款余额180.79万亿元,同比增长7.6%,增速分别比上月末和上年同期低0.6个和2.9个百分点。

1月份人民币存款增加3.27万亿元,同比少增5815亿元。其中,住户存款增加3.86万亿元,非金融企业存款减少3911亿元,财政性存款增加5337亿元,非银行业金融机构存款减少5079亿元。

1月末,外币存款余额7468亿美元,同比下降10.6%。当月外币存款增加193亿美元,同比少增255亿美元。

四、1月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.15%,质押式债券回购月加权平均利率为2.16%

1月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交104.66万亿元,日均成交4.76万亿元,日均成交比上年同期增长30.5%。其中,同业拆借日均成交同比增长36.1%,现券日均成交同比增长61.4%,质押式回购日均成交同比增长28.7%。

1月份同业拆借加权平均利率为2.15%,分别比上月和上年同期低0.42个和0.63个百分点;质押式回购加权平均利率为2.16%,分别比上月和上年同期低0.52个和0.72个百分点。

五、1月份跨境贸易人民币结算业务发生4780.4亿元,直接投资人民币结算业务发生2023.1亿元

2019年1月,以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生3603.6亿元、1176.8亿元、495.9亿元、1527.2亿元。

注1:当期数据为初步数。

注2:自2014年8月份开始,转口贸易被调整到货物贸易进行统计,货物贸易金额扩大,服务贸易金额相应减少。

注3:自2015年起,人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项,人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。

【相关数据】

1月社会融资规模增量4.64万亿元 比上年同期多1.56万亿

初步统计,1月份社会融资规模增量为4.64万亿元,比上年同期多1.56万亿元。其中,对实体经济发放的人民币贷款增加3.57万亿元,同比多增8818亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加343亿元,同比多增77亿元;委托贷款减少699亿元,同比少减10亿元;信托贷款增加345亿元,同比少增52亿元;未贴现的银行承兑汇票增加3786亿元,同比多增2349亿元;企业债券净融资4990亿元,同比多3768亿元;地方政府专项债券净融资1088亿元,同比多1088亿元;非金融企业境内股票融资293亿元,同比少207亿元。

1月末社会融资规模存量为205.08万亿 同比增10.4%

初步统计,1月末社会融资规模存量为205.08万亿元,同比增长10.4%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为138.26万亿元,同比增长13.6%;对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.18万亿元,同比下降11.1%;委托贷款余额为12.31万亿元,同比下降11.6%;信托贷款余额为7.83万亿元,同比下降8.2%;未贴现的银行承兑汇票余额为4.18万亿元,同比下降8.7%;企业债券余额为20.5万亿元,同比增长10.7%;地方政府专项债券余额为7.38万亿元,同比增长34.5%;非金融企业境内股票余额为7.04万亿元,同比增长5.1%。

【分析解读】

新增人民币贷款创新高!分析称有这三个原因

此前市场已经预计1月份信贷放量或创天量。华尔街见闻付费文章分析,天量信贷背后可能有三个原因。其一,去年底有关部门已经审批了很多投资项目,同时银行资金面较宽松、又面临资产慌,项目和资金在年初对接就会产生增量信贷。 第二,年初银行会尽早投放信贷,出现“抢项目”和“抢时间”。第三个原因来自票据对冲。

票据融资方面,天风证券廖志明团队此前也表示,2018年5月以来票据融资规模大增,象征着新一轮宽信用周期的开启。18Q3开始政策转向宽松,随着政策逐步发挥效果,预计社融增速19年1月迎来拐点,名义GDP增速或年中企稳。

中国1月新增贷款及社融齐创历史新高 专家解读

招商银行研究院资本市场研究所所长 刘东亮:

1月信贷与社融数据均创历史新高,从结构看,对公与居民信贷表现都很强劲,表外融资也有较大幅度增长,其中企业债券净融资同比多增了近4,000亿,表明信用债的发行环境还是有所改善的,居民户中长期贷款也创出历史新高,有可能是去年积压的房贷在年初集中投放。

不过短期融资冲量的特征依然在延续,比如表内的票据融资同比大增4,800亿,企业短期贷款多增2,200亿,表外的未贴现票据也多增2,000多亿,显示实体企业为了降低融资成本,对短期借款十分依赖,当然这其中也有票据融资功能日益受到重视的原因。

总体来看,1月信贷社融数据总量与增速表现都超出预期,这对于稳定经济增长,改善市场风险偏好会有正面作用,但不确定的是,1月金融数据放量是因为宽信用确实见到了效果,还是因为银行预期未来会出现资产荒,因而提前集中投放所致,两者决定了未来货币政策路径会有很大的不同。

专家:票据融资在1月继续延续了去年的繁荣趋势

平安证券首席经济学家张明认为,在债务驱动已存阻力、以前的长期红利进一步缺失的背景下,新一轮的信用扩张与经济扩张可能并不会太顺畅。在政策端的努力之下,2019年,社融增速、M1与M2增速差可能会出现企稳,但是否会就此进入新一轮的扩张周期还有待进一步的确认。而即使3-4年的短周期仍将继续保持,但在长周期逐步进入下行阶段的背景下(债务周期、人口周期等),这新一轮短周期的 “上升繁荣期”也很可能将明显弱于以往。

信贷结构上看,代表个人住房贷款的住户部门中长期贷款的占比继续缩水,刚超过20%,企业中长期贷款接过了信贷投放的重点对象,此外,票据融资也在1月继续延续了去年的繁荣趋势。

央行回应1月份贷款创历史新高:不宜对单月数据过度关注

央行货币政策司司长孙国峰表示,2019年1月份,金融机构人民币贷款新增3.23万亿元,创单月历史新高,同比多增3284亿元;1月末贷款余额同比增速为13.4%,较上年同期提升0.2个百分点。从历史规律看,1月份是全年贷款投放最多的月份,2018年1月新增贷款为2.9万亿元,是当年贷款投放最多的月份,今年1月新增贷款情况与去年同期情况类似,与实体经济的需求是相匹配的,属于合理水平,不是“大水漫灌”。考虑到春节因素,应把1、2月份甚至一季度的数据统筹考察,不宜对单月数据过度关注。

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