<%@ /0080/e/0080ep_includecss_1301.vm %>
网易首页 > 网易海南房产 > 正文

银行喊你更新个人信息:不配合者账户或受限

0
分享至

身份证明已过有效期或不完整、不真实等须及时更新、补充
身份证明已过有效期或不完整、不真实等须及时更新、补充

近日,广发银行官网发布《关于对个人信息存疑客户实施交易控制的通知》,要求在该行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况的客户,携带本人有效身份证件在5月17日前到该行任一网点办理核实或修改,逾期广发银行将对客户名下账户中止提供金融服务。北京青年报记者注意到,从去年开始,工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布类似公告,对客户身份进行严格核查。

公告

核实客户多项个人信息 不配合者账户将被管控

今年2月,工行发布“关于开展个人客户身份信息核实工作的通告”,标明需要核实的客户身份信息范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。从今年4月1日起,工行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定,对在该行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

广发银行也称,如果客户在该行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况,请携带本人有效身份证件到该行网点办理核实和补充修正。如逾期未配合,将根据监管要求实施相关控制措施。

提示一

身份证过期不更新 账户可能被中止

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。北青报记者发现,在近期的核查身份公告中,身份证过期是银行重点提醒的一种情况。

浦发银行去年规定,自2018年7月26日起,针对身份证件过期超过90天的客户,其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户,账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。非柜面服务是指通过网银、手机银行、POS、ATM、VTM等自助渠道办理的交易。

去年11月1日,民生银行发布公告称:“自2018年11月1日起,对于个人客户留存我行身份证件过期超过6个月的,或在我行留存的身份信息不完整的客户,我行将对该客户直销银行渠道业务功能进行控制。”

平安银行今年3月1日也发布告称,将于3月29日起对证件过期的个人客户进行相应的管控。到时证件过期30天后仍未更新的客户,该行系统将对其名下所有账户作停止支付(只收不付)处理;到时证件过期60天后仍未更新的客户,该行对其名下所有账户作中止(不收不付)处理。

提示二

排查多人使用同一电话的账户 无法证明合理性的暂停业务

根据2016年出台的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

广发银行最新发布的公告根据这些规定要求:2016年12月1日后,若客户以同一证件号在该行新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的,请携带本人有效身份证件及相关账户资料到该行网点办理降级或销户,只保留一个I类户;若客户在该行留存的联系电话与多人重复,请携带本人有效身份证件及有效手机到该行网点办理核实或提交合理说明。这两种情况如果逾期,该行都将暂停账户的非柜面业务。

提示三

多渠道补充更新个人信息 操作时注意防止泄露

多家银行的工作人员告诉北青报记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。

北青报记者注意到,各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。

银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。北青报记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。

相关新闻

银行核查客户身份不力将被处罚

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构如果未按照规定履行客户身份识别义务或者与身份不明的客户进行交易,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。公开资料显示,已经有不少银行因为核查客户身份不力收到处罚。

4月24日,中国人民银行西安分行网站公布的行政处罚信息公示表显示,西安银行股份有限公司未按照规定履行客户身份识别义务,违反了这一规定,被处以人民币32万元罚款,相关责任人被处以人民币2万元罚款。本组文/本报记者程婕

统筹/余美英供图/视觉中国

咨询热线:4001-666-163转3

免费接送 买房一站式服务

  • 意向楼盘:
  • 姓名:
  • 手机:
  • 人数:
  • 什么是直通车
相关推荐
热点推荐
胡鑫宇案打开的潘多拉魔盒,中国每年失踪的百万人口都去哪了?

胡鑫宇案打开的潘多拉魔盒,中国每年失踪的百万人口都去哪了?

王玉红港剧解说
2023-02-06 15:18:39
吉林。于女士丈夫因病去世,她在整理遗物时,发现丈夫长期打赏一位女主播,金额竟高达187万余元

吉林。于女士丈夫因病去世,她在整理遗物时,发现丈夫长期打赏一位女主播,金额竟高达187万余元

老勒看军事
2023-02-06 19:41:05
回顾, 女租户5个半小时接待有24人, 最长15分钟最短4分钟

回顾, 女租户5个半小时接待有24人, 最长15分钟最短4分钟

红海谈科技
2023-02-07 00:41:34
机场跑道被震成两截!土耳其9小时两次大地震: 死亡人数已超1300人

机场跑道被震成两截!土耳其9小时两次大地震: 死亡人数已超1300人

星辰大海路上的种花家
2023-02-06 22:13:37
教授发文鼓励动武, 评论区翻车, 让您儿孙先上战场

教授发文鼓励动武, 评论区翻车, 让您儿孙先上战场

金小弟
2023-02-06 15:21:01
大陆抛出协商条件后,蔡英文朱立伦先后表态,国民党代表赴陆促谈

大陆抛出协商条件后,蔡英文朱立伦先后表态,国民党代表赴陆促谈

袁周院长
2023-02-06 16:35:54
汉服元素不香了?中小学“日式化”校服引家长不满,收费贵的离谱

汉服元素不香了?中小学“日式化”校服引家长不满,收费贵的离谱

飞流直上
2023-02-06 22:28:51
保时捷称官网12.4万元帕拉梅拉预订单全部无效,首单客户:品牌劝我退款,我是真想买车

保时捷称官网12.4万元帕拉梅拉预订单全部无效,首单客户:品牌劝我退款,我是真想买车

易贝汽车
2023-02-05 10:37:51
别再可怜范冰冰了!被国内娱乐圈封杀后,却在国外一年赚10亿?

别再可怜范冰冰了!被国内娱乐圈封杀后,却在国外一年赚10亿?

奥燃小鑫
2023-02-06 11:45:26
早年刘畊宏妻子车展未穿打底裤的照片曝出,也最终导致春光乍泄?

早年刘畊宏妻子车展未穿打底裤的照片曝出,也最终导致春光乍泄?

心墙小评
2023-02-06 11:19:33
早春吃这2种水果,肝脏慢慢变好!“补”好受伤的肝,健康一整年

早春吃这2种水果,肝脏慢慢变好!“补”好受伤的肝,健康一整年

北青网-北京青年报
2023-02-06 17:27:13
2.6万元出境团队游首发团上架1分钟售罄 从业者“泼冷水”:境外目的地接待能力有待恢复

2.6万元出境团队游首发团上架1分钟售罄 从业者“泼冷水”:境外目的地接待能力有待恢复

每日经济新闻
2023-02-07 00:24:07
这家小贷公司主动放弃债权,欠的钱不用还了

这家小贷公司主动放弃债权,欠的钱不用还了

Demon财经
2023-02-06 21:52:21
前南斯拉夫少将,在法庭上当众喝下毒药,以死证明自己的清白

前南斯拉夫少将,在法庭上当众喝下毒药,以死证明自己的清白

宗先生的家
2023-02-06 16:41:26
39岁总裁宗馥莉近照曝光,白发显眼眼袋重,30亿身家从未谈过恋爱

39岁总裁宗馥莉近照曝光,白发显眼眼袋重,30亿身家从未谈过恋爱

浅色记忆
2023-02-06 14:16:55
这价格贵得离谱?萧山网友:买了第一次没有第二次系列

这价格贵得离谱?萧山网友:买了第一次没有第二次系列

萧内网
2023-02-06 21:36:10
胡鑫宇自缢前为什么要反穿衣服,心理学家给出答案,原因很简单

胡鑫宇自缢前为什么要反穿衣服,心理学家给出答案,原因很简单

十三聊历史
2023-02-06 09:53:23
吸取许广高速惨痛教训核心是调整全国高速通行规则

吸取许广高速惨痛教训核心是调整全国高速通行规则

贵妃影视剧
2023-02-06 02:00:20
林志颖车祸后首谈特斯拉:称自己还在开特斯拉 没有任何阴影

林志颖车祸后首谈特斯拉:称自己还在开特斯拉 没有任何阴影

娱乐圈酸柠檬
2023-02-06 17:33:29
您太有才了,感谢赐教

您太有才了,感谢赐教

机械公民
2023-02-06 22:37:05
2023-02-07 09:00:49

海南房产

降利率、降首付......又有超50城出手

编辑推荐
本月新盘
楼盘名称所在位置价格

头条要闻

牛弹琴:2023年最大悲剧发生了 看得人格外心堵

头条要闻

牛弹琴:2023年最大悲剧发生了 看得人格外心堵

财经要闻

体育要闻

一张签证,堵住了女足国脚的留洋路

娱乐要闻

赵本山女儿球球官宣本月领证结婚

科技要闻

谷歌CEO发动员令:全员参与测试ChatGPT竞品Bard

汽车要闻

含3D ADAS升级等 腾势D9将于月底前开启OTA升级

态度原创

本地
时尚
亲子
教育
公开课

本地新闻

刷完《狂飙》大结局,有多少飙友只想飞去江门

格莱美女明星大方展示身材 戴300万美金珠宝撑腰

亲子要闻

立春后,抓住孩子长个的“猛长期”,多吃这5种高钙菜,长得快

教育要闻

降、降、降,2023年研究生初试成绩即将发布,国家线会下降的三个理由

公开课

我国癌症高发,蔬菜是“帮凶”?少吃这3种

无障碍浏览 进入关怀版