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再次强调“控通道”,有信托公司已接到窗口指导

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日前,银保监会向各银保监局信托监管处室下发了《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》(信托函〔2019〕64号)(下称“64号文”),传达今年下半年对信托业的监管重点。第一财经记者询问了10多家信托公司的相关人士,其中,多位华南地区信托人士对第一财经记者表示,虽未收到文件,但当地银保监局已通过电话会议的形式,要求所管辖地区的信托公司继续压缩通道,对不合规的通道进行整改。

早在2017年12月22日,银监会发布《关于规范银信类业务的通知》(55号文),对信托通道业务明确界定,进行穿透监管,杜绝暗保、抽屉协议、协助资产出表等乱象,切断非标资金违规流入实体的通道,明确资金投向。随后,2018年挤出3.55亿元的“水分”。不过,2019年上半年,不少信托公司风险较大的通道业务有所抬头。

“当前,监管一方面要求去通道,压缩通道存量,另外一方面控制房地产信托的规模,都是出于防范风险的考虑,遏制风险过度积累。”一位信托业内人士称。

部分信托公司接到窗口指导

一位华南地区信托公司人士告诉第一财经记者,公司还没有收到“64号文”的正式文件,但是得到当地银保监局围绕“64号文”的口头指导,其主要精神是“控制通道业务的规模,对于存量要求压缩,到期必须清算,对于不合规的通道进行整改”。

另外一家华南地区信托公司人士对第一财经记者表示,同样没有收到正式文件,当地银保监局召开了电话会议,除了要求去通道之外,还要求控制房地产信托新增业务规模。

不过,华北地区、华东地区、西南地区10家信托公司人士对第一财经记者表示,未受到“64号文”,也没得到有关“64号文”的口头指导。“64号文应该还在地方银保监局的层面,目前,我们没看到文件,还未受到指导”,一位北京地区信托公司人士表示。

2018年,在金融去杠杆、监管趋严等因素影响下,信托业挤掉3.55亿元的“水分”。中国信托业协会发布的《2018年第四季度信托公司业务数据报告》显示,截至2018年四季度末,全国68家信托公司受托资产减少到22.70万亿元,比2017年四季度末下降了13.50%。具体来看,2018年初信托资产资产余额为26.25万亿元,一季度末为25.61万亿,二季度末为24.27万亿元,三季度末再度降至23.14万亿元。

截至2019年1季度末,数据显示,信托公司受托资产规模为22.54万亿元,降幅进一步缩窄。中国信托业协会预计,下一季度信托资产规模将呈现企稳回升态势。

不过,金融风险防控压力仍然较大。“一季度末信托风险项目规模达到2831亿元,同比增速为89.8%。”7月末,中国东方资产管理股份有限公司总裁助理陈小侉表示。

监管继续收紧

2018年4月27日资管新规正式颁布生效,要求去通道、打破刚性兑付、禁止资金池等。不过在去年8月,监管对信托公司的监管有所放松。部分信托公司收到了监管部门适当增加通道业务项目投放的窗口指导,但资管新规的大方向和主要精神没有改变。

“银保监会对信托公司2019年下半年监管重点与今年5月份银保监会《关于开展‘巩固治乱象成果促进合规建设’工作的通知》(下称‘23号文’)一脉相承,依然是实现防风险、治乱象和调结构的有机统一。”一位信托公司人士对第一财经记者表示。

23号文称,将治理违规开展银信、保信合作业务,向银行、保险资金违规提供通道服务;与银行、保险公司违规签订抽屉协议、阴阳合同;协助保险资金变相投资事务管理类信托或单一信托;未按“穿透”原则向上识别信托产品最终投资者,向下识别产品底层资产等。

监管继续收紧的另外一面表现在房地产信托上。一直以来,房地产信托在信托公司中的占比较大,在产品发行金额占比当中基本维持在40%-50%。今年7月初,为防止房地产信托的过度增长引起的风险。多家信托公司受到“窗口指导”,要求信托公司在第三季度、第四季度控制房地产信托的规模。

用益信托网数据显示,7月房地产类信托募集规模为584.25亿元,环比减少19.63%,但当月规模占比仍居首位。2019年以来,除2月受春节长假影响外,上半年其他各月份房地产信托募集规模均超过600亿元,7月的下挫被认为是房地产信托规模收缩的起点。

“监管部门对房地产信托的监管要求持续趋严,房地产信托业务收缩已成定局。对于一些高度倚重房地产信托业务的信托公司来说,下半年的业绩压力会相对较大。”用益金融信托研究员喻智称。

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